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瑞银高管:财富传承,不仅是“子承父业”

  • 2018-07-27 10:25:05
  • 来源:网络
  • 编辑:TOP扬州
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据瑞银去年发布的《2017亿万富豪报告》显示,亚洲亿万富豪的数量首次超过美国,中国亿万富豪总数为318人,其中包括101位新晋者,平均年龄55岁。中国多数亿万富豪为一代企业家,预计在未来20年内,他们将完成财富传承。超高净值人群的财富传承当然不是将资本交给下一代这么简单,下一代的财富管理方式可能决定了全球的经济发展趋势。

如何塑造下一代的财商素养

瑞银财富管理大中华区主席兼瑞银香港区行政总裁卢彩云女士表示在瑞银工作23年,见证了亚洲财富管理市场的蓬勃发展。她表示几乎每一个接触过的瑞银高端客户都十分关注下一代的教育问题,尤其是财商的培养。

卢彩云女士在提到“财商”时这样解释道:“除了基础教育,下一代成长还需要财商教育。在我看来,财商是认识财富、创造财富以及管理财富的能力。财商素养首先应该从了解金钱的价值和运作规律开始,并持之以恒作出实践。”

当前的家族企业对财富的态度己经在悄然发生转变,财富的传承不只是将家业和财富交给下一代。目前很多超高净值人群的下一代子女,并不愿意直接继承家族企业,“二代”们更愿意按照自己的意愿和兴趣去打拼,发展自己的事业。而且,他们对待财富的理解和态度更加多元,除了回报,他们还关注是否对环境和就业等社会问题有正面影响。

卢彩云女士提到“为了帮助我们高端客户的子女挖掘他们的兴趣,确定未来的事业发展方向,瑞银开创了下一代领袖计划,通过塑造商业思维、培养未来接班人领导力、分享商业精英经历、结识同辈朋友,来帮助参与计划下一代完善自我人生规划,成为明日商业领导者。

当中的「瑞银卓越领导力与发展系列」课程在大中华区已开展10年,深受客户的好评与认可。除了来自上海、北京、香港、新加坡、瑞士以至其他地区的瑞银亚太区高管和各部门专家, 我们还邀请了各行各业的优秀商业精英作为嘉宾讲师,以讨论、工作坊及模拟游戏和社区参与等多种形式,和参与学员共同深入探讨财富管理。”

这些优秀商业精英不少是创业奇才,拥有自己的事业, 学员们有机会与创始人直接对话,了解真实的创业经历,共同探讨创业不同时期的迭代思考,在真实的商业环境里了解如何做出关键选择。 这不仅帮助“二代”们有机会结交来自世界各地志同道合的朋友, 拓展人际网络,认识自己未在所面对的挑战和责任, 也能增强与家族的沟涌, 在保持与家族良好关系的同时,获得成长的机会。

财富规划是毕生的工作

财富规划看似是老生常谈,不少年轻人觉得为时尚早,而且他们对长期规划缺乏耐心,但卢彩云女士却认为:“成功是规划出来的,而且越早越好。“她强调年轻一代要培养自己的格局,要认清自己的理想和目标,以目标为导向为自己的未来作出长远规划,并持之以恒。

卢彩云女士在提及瑞银的“下一代领袖计划”时指出:”瑞银坚持从个人发展出发,量身定制, 针对不同年龄阶层的年轻一代的“个人, 家族和未来需要而设计”下一代领袖计划”内容。“毋庸置疑,人生规划就像投资决策一样复杂,既需要长线投资和短线投资相结合,实现均衡的多元化配置的同时,还要兼顾风险和收益。

未来,我们需要什么样的金融人才

目前来看,人工智能对金融业的改变非常显着,不仅简化了服务流程,还节省了大量人力资源。未来,金融业的科技变革还将继续深化,希望利用科技提升客户体验,并透过大数据分析更了解客户, 针对他们的需要,提供更适合的产品和服务。

卢彩云女士坚信:“金融创新改变未来。” 她认为年轻一代应该不断拓展视野,关注科技发展,捕捉商机。

亚洲在财富创造方面遥遥领先,隔一日就有一位新亿万富豪诞生,未来的发展十分可观。卢彩云女士表示“现在,亚洲的亿万富翁人数居全球之首。我们预计未来20年全球财富转移将达到2.1万亿美元。”

卢彩云女士相信中国将成为超高净值人群增长最快的地区,而且中国的新生代富豪多数是白手起家。因此,面对未来5年的业务增长潜力,瑞银需要与新生代富豪思维一致的金融人才,不断学习,与时俱进,才能更好的用科技去服务客户。

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